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SBI-ファンドロボの評判と評価(メリット・デメリット)を徹底解説

5つの選択肢

パンぞう

『SBI-ファンドロボ』の評判ってどうなんだろう…?
元エンジニアでロボアドに詳しい僕が解説するね!

HARU

『SBI-ファンドロボ』は日本で利用できるアドバイス型ロボアドの一種。

今回はそんなロボアドサービスの評判や評価をお話ししますね。

ブログを読んでわかること
  1. 『SBI-ファンドロボ』のメリットデメリット

【メリット】SBI-ファンドロボは投資家に親切なロボアドサービス

メリット
  1. 運用スタイルがわかりやすい【5段階から】
  2. 運用状況が確認しやすい【投資信託1本or3本】
  3. 自由度の高い投資【投資地域と資産クラスの選択】
  4. 対象の投資信託は厳選されたもののみ

メリットは上の通りで、投資家に親切なサービスであることが特徴的。

順に詳しく説明していきますね。

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①運用スタイルがわかりやすい【5段階から決定】

『SBI-ファンドロボ』の運用スタイルは以下の5つからのみなのでわかりやすさが高いことが評判です。

5パターンの運用スタイル
  1. 堅実派
  2. やや堅実派
  3. 標準派
  4. やや積極派
  5. 積極派

たった8問の質問から投資家にピッタリの運用スタイルを提案してくれるので気軽に利用することができますね。

ちなみに僕は『やや積極派』の診断結果でした!

HARU

ただ、あくまで運用スタイルは提案です。

もし気に入らなかったら投資家自身が運用スタイルを変更することも可能ですよ。

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②運用状況が確認しやすい【投資信託は1本or3本】

『SBI-ファンドロボ』は投資家の運用スタイルにピッタリな投資信託1本もしくは3本を提案してくれます。

少ない投資信託は運用状況を確認するのが簡単なのでメリットといえますね。

投資信託は1本or3本?
  1. 投資初心者・・【1本の投資信託】
  2. 投資経験者・・【3本の投資信託】

提案される投資信託の本数は投資家自身が投資初心者の場合は1本投資経験者の場合は3本となっています。

この点もハッキリしていてわかりやすいです。

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③自由度の高い投資ができる【投資地域と資産クラスの決定が可能】

『SBI-ファンドロボ』は投資する地域や資産クラスを投資家自身が自由に決定できるのも特徴的。

投資に自由度があるので投資経験者にも楽しめるロボアド投資なんですね。

ナマケモノ君

どこにすればいいか迷うよ…
そんなときは『おまかせ』にしよう!

HARU

投資する地域などがわからない場合は『おまかせ』を選択すればOKです。

この点は投資に慣れない方にとっては嬉しいサービスですね。

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④対象の投資信託は優秀なものだけ【モーニングスター社の評価が基準】

『SBI-ファンドロボ』で対象の投資信託は厳しい基準を勝ち抜いたもののみに限られています。

基準は以下の3つです。

3つの基準
  1. 運用実績が3年以上
  2. 純資産総額10億円以上
  3. モーニングスター社で評価が高い

運営側が明確な基準をもとに投資信託を厳選しているのは好感が持てます。

投資する側とすれば大きく損する心配がなさそうで安心ですね。

 

特に『モーニングスター社』の基準は厳しいので信頼できますよ。

【モーニングスター社とは…】

国内最大の投資信託評価機関。金融のプロが結集している。

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【デメリット】SBI-ファンドロボは初心者向けのロボアドではない

デメリット
  1. 初心者向きではない【アドバイス型ロボアド】

特にデメリットらしいデメリットはないのですが、強いていうなら初心者向けではないことです。

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①初心者向きではない【良くも悪くもアドバイス型ロボアド】

『SBI-ファンドロボ』はアドバイス型ロボアドなので『ほったらかし』の運用はできません。

投資信託の買い付けなどは投資家自身が行う必要があるので要注意です。

 

そのため、金融の知識がゼロの方にはおすすめできませんね。

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SBI-ファンドロボの評判と評価(メリット・デメリット)まとめ

メリット
  1. 運用スタイルがわかりやすい【5段階から】
  2. 運用状況が確認しやすい【投資信託1本or3本】
  3. 自由度の高い投資【投資地域と資産クラスの選択】
  4. 対象の投資信託は厳選されたもののみ
デメリット
  1. 初心者向きではない【アドバイス型ロボアド】

いかがだったでしょう。

『SBI-ファンドロボ』はアドバイス型でありながらも投資家に親切なロボアドサービスです。

 

運用スタイルの提案は無料で行えますので、興味がある方は利用してみて下さいね。

最後までお読み頂きありがとうございました。

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